こんにちは、みかりんです😊
「頑張りすぎなくても、暮らしは少しずつ豊かになる。」
このブログでは、
ポイ活・投資・旅行・子育てを通して、
「ちょっと得する暮らし」を発信しています。
今回は、新NISAのつみたて投資枠について書いてみようと思います。
前回の記事では、
「失敗しながら長期投資を選んだ理由」
を書きました。
今回はその続き。
実際に私が積み立てている商品と、2年5か月続けた結果をまとめてみます。
新NISAのつみたて投資枠は600万円予定
新NISAの非課税保有限度額は1,800万円。
そのうち、
成長投資枠の上限は1,200万円。
私は個別株で成長投資枠をいっぱい使いたいので
のこり600万はつみたて投資枠を使おうと思っています。
つみたて投資枠は新NISA開始と同時に設定して、
積み立てた月数は2年5か月になりました。
今の私の積立ペースなら、600万まではまだまだ余裕があります。
将来的に余裕資金が増えたら、
積立額を少し増やすのもいいかなと思っています。
今のNISAは楽天証券で運用中です。
個別株にも興味が出てきたときに
楽天証券にNISAを移行しています。
個別株も投資信託も1つの口座で管理できるので、
私にはとても使いやすく、
iDeCoも楽天証券で運用しているので、
資産管理がまとめてできるのも気に入っています。
今は毎月6万円の積み立て
私が積み立てている金額は、
毎月6万円。
年間では72万円。
「これくらいなら無理なく続けられそう。」
そう思った金額が6万円でした。
最初から6万を設定し、
2年5か月が過ぎた今まで一度も
変更はしておりません。
今振り返ると、
無理をしない金額にして正解だったなと思っています。
積み立てているのはオルカンとS&P500
積み立てている商品はこの2つ。
- eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
- 楽天・プラス・S&P500インデックス・ファンド
それぞれ3万円ずつ積み立てています。
実は・・・
そこまで真剣に考えて選んだわけではありません（笑）
当時、
オルカンもS&P500もよく話題になっていて、
ニュースやSNSでもよく見かけました。
「みんな良いって言ってるし、数字も悪くない。」
そんな理由で始めた部分が大きいです。
今思うと、かなり適当ですね😅
もちろん、
- 純資産残高
- 信託報酬
- 過去の運用実績
などは確認しました。
でも、
何時間も比較したわけではありません。
2年5か月で34.64％増えていました
2026年7月時点で、
積立元本は約174万円。
評価額は約234万円。
評価損益は、
＋34.64％
になっていました。
正直、
悪くないですよね。
むしろ思ったより増えていました。
オルカンもS＆P500も強いよね😄
今のところ、順調に育ててくれています。ありがたや～💛
積立投資なので、
毎日値動きを見ることもありません。
気づいたら増えていた、
楽なところもありがたいポイントです。
オルカンとS&P500って結構似ているみたい
ちょっと前に、チャッピーに相談したことがあります。
「今の積み立て内容、見てくれる？」
すると、
「オルカンの中にもアメリカ株はたくさん入っているから、結構似ているよ。」
「どちらか一本に絞ることをおすすめする。」
と教えてくれました。
確かに増え方を見ても、
大きな違いはあまりありません。
もし今の私が2024年の私にアドバイスするなら、
「オルカン＋もう一本はチャッピーに相談してみたら？」
と言うかもしれません（笑）
将来的には、
S&P500を別の商品に変更する可能性もあります。
でも今は、
どちらも順調に育ってくれているので、
しばらくはこのまま続けていこうと思います。
設定変更は一度もなし
積立額も、
商品も、
一度も変更していません。
もちろん、
途中で少し下がった時期もありました。
でも私は、
あまり気にしていません。
投資をしている以上、
上がる時もあれば、
下がる時もあります。
会社そのものがダメになるとか、
世界が大きく変わるような話でなければ、
「安く買えるタイミングかな？」
くらいに思っています。
今回は積立投資なので、
何もしていませんが（笑）
基本は放置です。
積立投資って、意外と好きかも
個別株も好きです。
でも、
積立投資を続けていて思うのは、
「何も考えなくていい。」
これが想像以上に楽なんです。
WealthNaviもそうですが、
積立投資って、
気づいたら増えている。
そんな感覚があります。
実際、
個別株より利益率が高い時もありました。
もちろん、
将来も同じように増える保証はありません。
でも、
毎日値動きを見て悩むより、
私にはこのくらいの距離感が合っているみたいです。
🌿これから積立投資を始めたい方へ
積立投資は、
「何を買えばいいんだろう。」
「今始めても遅いかな。」
と悩みがちです。
私も最初はそうでした。
でも、
最初から完璧な答えを持っている人なんていません。
少額から始めて、
続けながら学んでいく。
それで十分なんだと思います😊
あわせて読みたい
来年にはこどもNISAが始まるようですよね。
こどもNISA始まったら、息子ににも早く始めてもらいたいです。
こどもNISAに合わせて
大量のポイントが獲得できるこども口座作成の案件紹介や
分散投資としてやっている
CREALやWealthNaviの記事もあわせて読んでみてくださいね😄
🌿 今日の、ちょっといい暮らし。
私が投資を続けている理由は、
お金をたくさん持ちたいからではありません。
お金があると、
選択肢が増えるから。
息子がやりたいことを見つけた時に応援できる。
留学したいと言った時に背中を押せる。
家族で旅行に行って、
いろんな景色を見せてあげられる。
私にとって投資は、
数字を増やすことではなく、
未来の選択肢を増やしていくことなのかもしれません。
だからこれからも、
頑張りすぎず、
少しずつ。
家族の未来を育てるような気持ちで、
積み立てを続けていこうと思っています🌿
🍀 最後まで読んでくださってありがとうございました😊
「頑張りすぎなくても、暮らしは少しずつ豊かになる。」
このブログでは、
私が実際にやってよかったことだけを、正直に書いています。
「ちょっとやってみようかな。」
そう思っていただけたら、とても嬉しいです。
また「みかりんの、ちょっといい暮らし。」でお会いしましょう🌿
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