こんにちは、みかりんです😊
「頑張りすぎなくても、暮らしは少しずつ豊かになる。」
このブログでは、
ポイ活・投資・旅行・子育てを通して、
「ちょっと得する暮らし」を発信しています。
前回の記事では、
私がNISAを始めたきっかけについてお話ししました。
👇NISA8年目、失敗しながら長期投資を選んだ理由
今回は、その後約5年半続けた旧NISAを振り返ってみようと思います。
※NISAは8年前からスタートしていますが、個別株運用は5年半になります。
当時は、
「何を買えばいいんだろう？」
「本当に増えるのかな？」
そんな状態からのスタートでした。
正直、今振り返ると知識もほとんどありませんでした。
それでも少しずつ経験を重ねながら、
今の投資スタイルにつながっていきました。
旧NISAで得られた利益と配当金
約5年半、旧NISAで運用した結果はこちらです。
| 項目 | 結果 |
|---|---|
| 実現利益（国内株・米国株・投資信託） | 約291万円 |
| 国内株の配当金 | 29万円 |
| 投資信託の分配金 | 約18万円 |
| 米国株の配当金 | 約32万円（2,089.54USドル） |
| 利益・配当合計 | 約370万円 |
👇実現利益（国内株式→米国株→投資信託の順）
※今は投資信託は新NISAのつみたて投資枠で投資しています。
👇配当金・分配金
ちゃんと税額合計が0となってますね。
NISAはこれが強いですよね、本当うれしい😄
もし、非課税の旧NISAではなかったら
約20.315%の税金として約74万円が引かれたと思うと、
非課税のありがたみが身に沁みます。
応援したい会社を選んで買った4つの個別株
旧NISAで購入した国内株は、
- 三菱UFJフィナンシャル・グループ
- 任天堂
- ANA
- JAL
の4社です。
今見ると、
投資の教科書通りというより、
「応援したい会社」
を選んでいたんですよね。
MUFJ
MUFJは普段使っていた銀行。
「自分が利用している会社を応援したい。」
そんな気持ちで購入しました。
2021年から2022年まで600株を購入し、
2025年旧NISAの非課税期間満了のため
500株を売却しました。
今も株価は上がり続けていて、3,500円を突破したりしています。
結果としては、
| 銘柄 | 購入 | 売却 | 売却益 | 配当 |
|---|---|---|---|---|
| MUFJ | 313,320円 | 1,172,500円 | 911,400円 | 130,000円 |
約3.7倍になり、
旧NISAで一番印象に残っている銘柄になりました。
もし旧NISAの5年期間満了が来なかったら、
今も持ち続けていたと思います。
今も新NISAで400株を保有しています。
これからも長く応援したい会社です。
任天堂
任天堂は、
息子がSwitchが大好きだったことがきっかけでした。
「応援したい。」
そんな気持ちで買った株です。
2023年に100株を買い、2025年に売却しています。
今は7,000円前後になっているので、
かなりいいタイミングで売却できたと思います。
結果としては、
| 銘柄 | 購入 | 売却 | 売却益 | 配当 |
|---|---|---|---|---|
| 任天堂 | 552,460円 | 1,379,500円 | 827,040円 | 45,400円 |
約2.5倍になりました。
売却した理由は、
「十分増えたかな。」
それだけでした（笑）
結果的には良いタイミングでしたが、
これは運も大きかったと思っています。
ANA・JAL
ANAとJALは、
旅行好きだからこそ応援したくて購入しました。
株主になったことで、
旅行需要や景気、
原油価格、
為替など、
いろいろなニュースを見るようになりました。
一方で、
景気の影響を受けやすいことも実感しました。
旅行会社としては今でも大好きですが、
投資対象としては、
私には少し値動きが大きく感じました。
そのため、
旧NISA終了のタイミングで一区切りつけようと思っています。
ANAもJALも今も大好きな会社であることは変わりありません。
これからは株主としての応援はできなくなりますが、
ANA PocketやJAL NEOBANKなどで引き続き付き合っていこうと思います。
旧NISAで気づいた私の投資スタイル
投資を始めたからといって、
急に詳しくなったわけではありません。
でも、
ニュースを見る時に、
「今日は株価どうだったかな。」
「円安だからアメリカ株に影響あるかな。」
そんなふうに、
少しずつ経済にも興味を持つようになりました。
旧NISAの運用をしながら、
自分の投資に対する考え方も気づいてきました。
今では、
「安心して長く持ち続けられるか」
「配当は安定的に受け取れるのか」
そんな視点で投資を考えるようになっています。
今だから思う、昔の私に伝えたいこと
今だから思うことがあります。
もし昔に戻れるなら、
「MUFJをもっと買っておけば良かった。」
「NVIDIAも買ってみたかった（笑）」
そんなことも思います。
でも、
それは結果を知っている今だから言えること。
当時の私は、
将来なんて全く分かりませんでした。
だからこそ、
少額から始めて、
少しずつ経験を積めたことが、
今の私には一番大きな財産だったと思っています。
今回紹介した銘柄も、
「おすすめ銘柄」
というわけではありません。
私自身が実際に保有して感じた結果だけ
です。
投資をする時は、
ぜひご自身でも調べて、
納得した上で判断してくださいね。
あわせて読みたい
「お金に働いてもらう」の楽しさを知ってからは、
NISAだけでなく、CREALやWealthNaviなど分散投資をしています。
それぞれ違う特徴があって面白いんですよね😄
これからも新しいサービスを試しつつ、
分散投資をしていこうと思います。
CREALとWealthNaviの記事もあわせて読んでみてください。
🌿 今日の、ちょっといい暮らし。
旧NISAで増えたのは、
お金だけではありませんでした。
投資を通して、
少しずつお金との向き合い方が変わり、
ニュースを見る目も変わりました。
投資を始める前は、
銀行預金しか考えていなかった私が、
お金にも働いてもらうという考え方を知れたこと。
それが私にとって、
一番大きな収穫だったのかもしれません。
それだけでも、
旧NISAを始めて本当に良かったと思っています。
次回は、
今私が続けている新NISAの成長投資枠についても、
実際の保有銘柄と一緒に紹介したいと思います😊
🍀 最後まで読んでくださってありがとうございました😊
「頑張りすぎなくても、暮らしは少しずつ豊かになる。」
このブログでは、
私が実際にやってよかったことだけを、正直に書いています。
「ちょっとやってみようかな。」
そう思っていただけたら、とても嬉しいです。
また「みかりんの、ちょっといい暮らし。」でお会いしましょう🌿
コメント